Slechts 19% van de Belgen belegt vandaag via een verzekeringsformule. Dat komt omdat die mogelijkheid niet erg gekend is. Eén op de vier van de Belgische beleggers weet zelfs niet dat ze bestaat, blijkt uit een bevraging van Ipsos in opdracht van de verzekeringsgroep AXA.
Veel Belgen denken ten onrechte dat je minstens 500 euro nodig hebt om te kunnen starten met een spaar- of beleggingsverzekering.
Tak 23-beleggingsverzekering
Vooral de tak 23-beleggingsverzekering blijft voor velen onbekend terrein. Een op de drie Belgische beleggers zegt dat hij de beleggingsformule onvoldoende kent. Een op de vier weet zelfs niet dat ze bestaat. Slechts 36% weet dat het mogelijk is om een deel van het geld op te vragen voor het einde van het contract. Bovendien weet twee derde van de Belgen niet dat sparen en beleggen in een verzekeringscontract gecombineerd kan worden. Bijna drie op de vier Belgen weten ook niet dat tak 21-spaarverzekeringen doorgaans minder risico inhouden dan tak 23-beleggingsverzekeringen.
Successieplanning
De successietroeven blijken dan weer iets beter bekend, 61% van de Belgen weet dat een spaar- of beleggingsverzekering kan worden gebruikt als successieplanningsinstrument.
Algemene kennis
Niet enkel de kennis van verzekeringsbeleggingen is beperkt, ook de algemene financiële geletterdheid kan beter, blijkt nog uit de bevraging. Jongeren tussen 18 en 29 jaar hebben vaak niet de basiskennis om te kunnen beleggen. De helft van hen weet niet wat inflatie precies betekent . 43% van de jongeren die sparen maar niet beleggen zegt dat dat gebrek aan kennis ook de belangrijkste reden is waarom ze niet beleggen.
Ook elders duiken opvallende verschillen op. Zeven op de tien mannen weten wat inflatie inhoudt. Bij de vrouwen is dat maar in iets meer dan de helft van de gevallen zo.
Info
Voor informatie over beleggen verkiest 52% van de Belgen een persoonlijk gesprek met een financieel adviseur, terwijl een derde vooral vertrouwt op informatie die ze vinden op websites van banken of verzekeraars. 16% verkiest de info die ze vinden in kranten en zelfs AI-chatbots zoals ChatGPT blijken stilaan een bron van financieel advies: 13% van de Belgen raadpleegt AI-tools voor beleggingsinformatie.